Что такое верификация счетов?

Верификация счетов — это анализ финансовой истории клиента, прежде всего проверка данных по выпискам и документам о транзакциях. Кроме этого, сотрудники банка могут запросить информацию о всех существующих или существующих потенциальных дебиторах и кредиторах, клиентах и партнерах, с которыми имеются финансовые отношения. На основе этих данных банк может проверить, нет ли у клиента скрытых долгов.

Финансовая активность клиента, в первую очередь, оценивается по количеству операций и увеличению объемов торговли. Об этом подробнее можно почитать на Пикабу. Слияние клиентов, ведение параллельных операций и приостановление деятельности очень сильно осложняют и искажают финансовую картину для банка. Именно поэтому для банка важно вовремя и качественно проверять счета своих клиентов и предупреждать их о предстоящих возможных убытках и банкротстве.

Что делать, если у вас обнаружились подозрения, что у вас есть или будут проблемы с финансами?

Если ваши вложения являются надежными, а проблемы внезапно перестали вас тревожить, присмотритесь повнимательнее к банковской системе. Никогда не инвестируйте в финансовые продукты, которые плохо изучены или запрещаются правительством.
Обостряйте подозрения. Если вы подозреваете, что ваши счета могут быть проблемными, тщательно изучите каждую транзакцию. Возможно, вы сможете обнаружить подозрительные транзакции, которые могли бы содержать запрещенную информацию.

Обратитесь в банк. Если у вас в банке есть счета, обратитесь в службу безопасности банка и попросите банк проверить, не находятся ли счета клиентов в подозрительных схемах.
Запросите выписку. Запросите выписки у банка, который рассматривает ваши счета, чтобы выяснить, не находится ли ваш счет в подозрительной схеме.
Участвуйте в расследовании. Если ваш банк находится под контролем властей, сотрудничайте с правоохранительными органами, чтобы получить информацию о своем счете.
Повышайте качество сделок
Используйте максимальные возможности для увеличения риска, но анализируйте и информацию о своих транзакционных операциях. Обращайте внимание на те трансакции, в которых есть подозрительные факты. Это даст вам представление о потенциальном риске или даже позволит предпринять необходимые меры предосторожности.

Опубликовано: 3 октября 2022